Авторизация
Lost your password? Please enter your email address. You will receive a link and will create a new password via email.
После регистрации вы можете задавать вопросы и отвечать на них, зарабатывая деньги. Ознакомьтесь с правилами, будем рады видеть вас в числе наших авторов!
Вы должны войти или зарегистрироваться, чтобы добавить ответ.
Сейчас многие банки стали проявлять бдительность и проверять все подозрительные переводы, которые вызывают сомнения. К этой же ситуации могут отнести крупное денежное зачисление на карту. И автоматически банк блокирует карту клиента, пока человек не сможет объяснить происхождение этих денег, от него потребуется подтверждение этого перевода. Это объясняется борьбой с отмыванием и обналичиванием крупных сумм денег имеющих криминальное происхождение.
Но некоторые банки блокируют карты клиентов от перестраховки и когда сумма является совсем небольшой.
Федеральный закон дает возможность банку блокировать карту клиента. Даже банальный перевод может стать проблемой для простого человека.
Блокируют карту и при активном ее использовании. Поэтому если Вы не нарушали закон, и не проводите сомнительные суммы, то Вам нечего бояться.
Чаще всего это недоразумение удается быстро решить. Достаточно с паспортом подойти в отделение и поговорить с сотрудником, объяснить откуда эта сумма взялась на Вашем счете. Главное чтоб это не была прибыль от ведения бизнеса. И карту могли приостановить из — за ведения предпринимательской деятельности, тем более Вы оформили карту как физическое лицо.
Прежде всего главная задача это установить изначальную причину блокировки. А это может быть наличие задолженности по ЖКХ, или неоплаченные штрафы. Такие недоразумения решаются за один визит, если проблема серьезней, то готовьте справки и договора по которым Вам переводили деньги на счёт.