Авторизация
Lost your password? Please enter your email address. You will receive a link and will create a new password via email.
После регистрации вы можете задавать вопросы и отвечать на них, зарабатывая деньги. Ознакомьтесь с правилами, будем рады видеть вас в числе наших авторов!
Вы должны войти или зарегистрироваться, чтобы добавить ответ.
Закон запрещает обналичивать деньги и некоторые мошенники пользуются запрещенными приемами, они как бы случайно отправляют деньги на банковский счет человека, и потом начинают ему звонить или через СМС перевод писать сообщения, что это ошибка и случайность.
Но как ни странно, деньги они просят перевести уже на новые реквизиты карты, а не тому кто их отправил. Таким незаконным способом, они пытаются обналичить деньги, которые были получены незаконным путем. И здесь гражданину начинают разыгрывать спектакли, что эти деньги предназначались на срочную операцию умирающему ребенку, и случайно ошиблись цифрой и поэтому просят перевести на указанный реквизит, и это спасение жизни, медлить нельзя, переведите срочно деньги и так далее. Что делать гражданину законопослушному, это ничего и никуда не переводить, поскольку он сможет сам стать ответчиком и нести ответственность за преступление в банковской сфере. Если сумма крупная, надо поставить банк в известность, и ничего не делать. Поскольку если он побежит снимать или переводить родным, транзакции все фиксируют. И с него так же спросят откуда произошли эти деньги на его карте, и это считается незаконным обогащением.
Человеку, который будет настаивать вернуть и требовать деньги обратно, надо сказать, что Вы не просили ничего переводить, а о поступившем переводе информировали банк, и пусть отправитель идет и пишет заявление на обратный возврат денег сам, это его проблемы, а не ваши, главное не тратьте эти деньги. Там разберутся и спишут сами, как пришли, так и уйдут.
Да, часто бывает когда злоумышленники переводят вам деньги на карту, а затем звонят или пишут с тем содержанием, что ошиблись адресатом или ввели неправильные реквизиты. Суммы обычно большие, от пятидесяти тысяч рублей до полмиллиона и выше, мошенники просят перевести их обратно и обещают за это вознаграждение, дают контакты и данные карты куда надо перевести и обратите внимание что реквизиты уже не совпадают с теми, с которых поступила сумма. Эти действия совершается для того, чтобы в случае расследования был шанс утерять след посредством нескольких переводов.
В первую очередь нужно позвонит в тот банк, в котором вы обслуживаетесь и объясните все детали о том что произошло и попросите перевести деньги обратно, может потребоваться посетить отделение для составления заявления.
Желательно игнорировать тех кто будет писать или звонить с незнакомых номеров и просить перевести деньги обратно за хорошее вознаграждение. Это чревато последствиями, такими как подозрение в мошеннических схемах, а именно в качестве соучастника. Таким образом по цепочке могут собрать всех, через чьи счета прошли эти деньги. Конкретно ничего предъявить на вас у полиции нет, но придётся долго объясняться и провести в отделении полиции не один долгий час.
Бывает что при обратном переводе мошенники считывают необходимую информацию для дальнейшего взлома, после этого все ваши средства могут быть слиты. Храните конфиденциальность своих банковских данных.